تلعب عملات كل دولة دورًا مهمًا في الاقتصاد والحياة اليومية للسكان ، يمكنك شراء وبيع المنتجات ، ودفع مقابل الخدمات ، والادخار وغير ذلك الكثير ، ومع ذلك ، وراء كل هذه التحركات هناك سوق عملات كبير نحن نعرفه أيضًا باسم سوق الفوركس.
هناك ، يتبادل المشاركون عملة بلد ما بعملة بلد آخر ، يحدث تبادل العملات هذا لأسباب عديدة مختلفة ، يجذب تداول الفوركس انتباه ملايين المتداولين والمستثمرين حول العالم.
تداول العملات في سوق الفوركس أمر يحدث 24 ساعة في اليوم 365 يومًا في السنة ، يشارك في هذا السوق البنوك والمؤسسات المالية والشركات الكبرى التي تنتج السلع والخدمات والتجار.
يتعين على الشركات التي تبيع أو تشتري المنتجات والإمدادات في الخارج اللجوء إلى سوق الفوركس للدفع أو التحصيل ، يلجأ أولئك الذين لديهم استثمارات بالعملات الأجنبية إلى تداول العملات للتحوط من مراكزهم بعملات أخرى ، ومن ثم هناك من يسعون للحصول على أرباح من فروق الأسعار بين عملة وأخرى.
سوق الصرف الأجنبي عالمي ولا يعترف بالحدود ، إنه الأكبر والأكثر ديناميكية والأكثر سيولة ، يتطلب البدء في تداول العملات فهمًا عميقًا لكيفية عملها ، هذا الدليل التمهيدي هو مساهمة من investingor لجميع أولئك الذين يرغبون في اتخاذ خطواتهم الأولى في التعامل مع العملات المختلفة في العالم.
ما هو سوق الصرف الأجنبي؟
إذا قررت قضاء إجازتك في بلد أجنبي ، فإن أول ما ستفعله عند وصولك هو استبدال أموال بلدك بعملة مكان عطلتك ، بالنسبة لعملتك (الدولارات ، على سبيل المثال) ، ستتلقى مبلغًا معينًا من العملة الأخرى ، هو ما نسميه سعر العملة ويتم تحديده من قبل سوق الصرف الأجنبي.
من المحتمل أن لا يغير تشغيلها في الصرافة أو البورصة السعر العالمي للعملة ، لكن تخيل أن ملايين الأشخاص والبنوك والشركات تعمل في نفس الوقت ، وتتبادل العملات ، سوق الفوركس ببساطة تحكمه مبادئ العرض والطلب.
دائمًا ما يتم تحديد سعر العملة بالنسبة إلى عملة أخرى ، هذا هو السبب في أن سوق الفوركس يعمل على أساس أزواج العملات ، سوف نتوسع في ذلك لاحقًا.
تتنوع العوامل التي تؤثر على سعر العملة المعدنية ، كيف يتم العثور على ميزان المدفوعات؟ حالة الميزان التجاري ، معدلات الفائدة المحددة من قبل الهيئة النقدية للدولة (البنك المركزي) ، إلخ.
يسعى المتداولون والمستثمرون الذين يشاركون في سوق الفوركس في النهاية إلى الاستفادة من تقلبات الأسعار ، إذا أدرك متداول فوركس أن اليورو (€) سيرتفع مقابل الدولار ، فمن المحتمل أن يشتري اليورو ، وبعد تقديره ، سيشتري المزيد من الدولارات.
لماذا يعمل سوق الفوركس على أساس أزواج العملات؟
أشرنا إلى أن سوق الفوركس يعمل على أساس أزواج ، بمعنى أنه يتم التعبير عن سعر العملة بالنسبة إلى عملة أخرى ، دعونا نرى هذا بمثال ، يمكن أن يكون زوج العملات EUR / USD ، أي عملة الاتحاد الأوروبي مقابل الدولار الأمريكي ، إذا قرأت في منصات سوق الفوركس أن سعر زوج يورو / دولار أمريكي هو 1.0900 ، فهذا يعني أنك ستتمكن من شراء 1 يورو بسعر 1.0900 دولار.
في تسعير زوج العملات ، سيعمل أحدهما كعملة أساسية ، في مثالنا أعلاه هو اليورو ، الآخر ، الدولار الأمريكي ، يسمى عملة التسعير ، عند وضع شروط تداول الفوركس ، يخبرك الزوج بمقدار عملة التسعير التي ستحتاج إليها لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية.
عندما تتداول في سوق الفوركس ، فإنك تفعل ذلك باللوت وما ستشتريه أو تبيعه سيكون عددًا معينًا من اللوتات.
- المايكرو لوت: يمتلك 1،000 وحدة من العملة الأساسية.
- ميني لوت: يمثل 10000 وحدة من العملة الأساسية.
- اللوت القياسي: يعادل 100،000 وحدة من العملة الأساسية.
لكي يكون لديك بُعد بحجم سوق الفوركس ، يبلغ حجمه اليومي أكثر من 6 تريليون دولار.
أزواج العملات الرئيسية في السوق
أزواج العملات الأكثر تداولًا في سوق الفوركس هي تلك التي يتم إقرانها بأقوى العملات في العالم. في البورصات ، يلعب الدولار الأمريكي (USD) دورًا كبيرًا نظرًا لأن معظم تداول العملات يحتوي على هذه العملة التي تدمج الزوج ، إما كعملة أساسية أو عملة عرض أسعار.
هناك أزواج أقل شهرة وأكثر خطورة وذات حجم عمليات أقل ، بشكل عام يتكون من عملات من البلدان الناشئة أو النامية ، تُعرف هذه الأزواج باسم أزواج غريبة.
هذه هي الأزواج الرئيسية التي يتم تداولها في سوق الفوركس:
- EUR / USD (اليورو والدولار الأمريكي)
- USD / JPY (الدولار الأمريكي والين الياباني)
- GBP / USD (الجنيه البريطاني والدولار الأمريكي)
- AUD / USD (دولار استرالي والدولار الأمريكي)
- USD / CAD (دولار أمريكي ودولار كندي)
- USD / CHF (الدولار الأمريكي والفرنك السويسري ، ملاحظة: الفرنك السويسري ، مثل الجنيه الإسترليني ، ليس جزءًا من العملة الأوروبية الموحدة).
- NZD / USD (دولار نيوزيلندي ودولار أمريكي)
رحلة داخل سوق الفوركس
على عكس الأسواق المالية الأخرى ، فإن سوق العملات هو سوق عالمي لا مركزي ، ليس لديها مقر فعلي مثل بورصة نيويورك (NYSE) ، وهي سوق يتم فيها تداول الأسهم والأصول المماثلة الأخرى.
إذا أردنا رسم بياني لسوق الصرف الأجنبي ، فسنقول إنها شبكة واسعة مترابطة من البنوك المركزية والبنوك الخاصة والمؤسسات المالية والشركات ، الكل يعمل بطريقة متصلة وفي الوقت الحقيقي ، يعمل سوق الفوركس 24 ساعة في اليوم 5 أيام في الأسبوع ، ومع ذلك ، وبفضل الفوارق الزمنية ، عندما يتم إغلاق جزء من العالم ، يفتح الجزء الآخر أبوابه للعمليات.
قبل ظهور الإنترنت ، كان تداول العملات على نطاق واسع محجوزًا للبنوك والمؤسسات المالية ، فتحت الإنترنت الأبواب أمام عدد كبير من المشغلين الأفراد. في سوق الفوركس لا يوجد تبادل فعلي للعملات ، هذه هي العمليات الإلكترونية التي يتم تعويضها بعد ذلك ضد بعضها البعض. على الرغم من كونها سوقًا لامركزية ، تلعب البنوك المركزية في كل دولة دورًا بارزًا ، تؤثر السياسات النقدية التي يحددها كل منها على سعر العملة.
من ناحية أخرى ، هناك ( Banco de Pagos Internacionales (BIS وهو نوع من البنوك المركزية ، تقدم خدمات التمويل والاستشارات لأعضائها ، بالإضافة إلى ذلك ، يقدم المشورة بشأن السياسات النقدية والمالية ، ويوفر الموارد المالية للبنوك المركزية التي تواجه صعوبات مالية.
بشكل عام ، يعد بنك التسويات الدولية مؤسسة مهمة في النظام المالي العالمي ويلعب دورًا رئيسيًا في الحفاظ على الاستقرار الاقتصادي والمالي العالمي.
أنواع مختلفة من معاملات العملات
هناك طرق مختلفة لتشغيل تداول العملات ، أولئك الذين يتداولون في سوق الفوركس يقومون بذلك في الأسواق الفورية والآجلة والعقود الآجلة.
السوق الفورية
هذا هو الأبسط والأكثر استخدامًا من قبل المتداولين للعمل في سوق الصرف الأجنبي ، للعمليات في هذا السوق ، يتم استخدام سعر الصرف الحالي بين عملتين.
تتم تسوية المعاملات في السوق الفوري أو النقدي في غضون يومي عمل ، تعتبر هذه العمليات النقدية ، الاستثناء الوحيد هو لزوج USD / CAD الذي يستقر في يوم العمل التالي.
سوق الفوركس
الأسواق الآجلة هي معاملات بين طرفين لتبادل العملات مع أجل استحقاقها. في هذه العمليات ، يعتبر السعر الحالي في السوق الفورية بالإضافة إلى فائدة صالحة يتفق عليها الطرفان ، سيتم تحديد السعر الذي سيتم دفعه مقابل عملة معينة عند توقيع العقد ، ومع ذلك ، سيتم تبادل الأوراق المالية عند انتهاء الصلاحية.
عمليات سوق الصرف الأجنبي الآجلة شائعة بين الشركات المستثمرة والمتاجرة بالخارج ، هذا هو حال المصدرين والمستوردين للمنتجات والمواد الخام والخدمات.
سوق العملات الآجلة
العقود الآجلة للعملات هي الأدوات الوحيدة في سوق الفوركس التي يتم تداولها في بورصة معينة ، في حالة الولايات المتحدة ، فهي مجموعة CME ، بورصة شيكاغو.
يتم تداول عشرات الآلاف من العقود الآجلة يوميًا ، يعتبر اليورو والين الياباني أكثر العملات تداولا من خلال العقود الآجلة.
تستخدم الشركات عقود العملات الآجلة للتحوط من مراكز العملات في أماكن أخرى في سوق الفوركس ، أيضًا ، يستخدم المتداولون هذه الأدوات من خلال المضاربة على تحركات الأسعار.
مزايا وعيوب التداول في سوق الفوركس
تجذب تجارة الفوركس الكثير من الناس ، يجب العثور على الأسباب في مزايا العمل في سوق الصرف الأجنبي.
تكاليف تداول العملات ، مقارنة بالأسواق الأخرى ، منخفضة ومفتوحة على مدار 24 ساعة ، الأبواب مفتوحة للمشغلين الصغار والمتوسطين ، من الممكن أن تجد مساحات عديدة للتدريب على الفوركس . نظرًا لكونه سوقًا لامركزيًا ، فإن الفوركس لديها القليل من اللوائح الخاصة بالمتداولين في أي مكان في العالم ، باستثناء ، كما ذكرنا ، العقود الآجلة للعملات التي تعمل بموجب لائحة لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC).
من بين العيوب الرئيسية في سوق الفوركس ، دعنا نذكر أن المتداولين الصغار المبتدئين حديثًا يتشاركون مساحة التشغيل مع كبار المشغلين ، هذا الأخير مزود ببرمجيات متطورة قادرة على أداء آلاف العمليات المتزامنة ، في ثوانٍ ، يمكن أن تغير الأسعار.
غالبًا ما يمر سوق الصرف الأجنبي بفترات شديدة التقلب ، هذا ، بالإضافة إلى احتمالات التداول بحسابات الهامش والرافعة المالية ، يزيد من المخاطر.
في النهاية نحب ان نوضح أن
يطور متداولو الفوركس مهارات عظيمة للجمع بين الأساسيات والتحليل الفني ، لا يكفي مجرد قراءة الأخبار عن الاقتصاد الكلي أو التحركات التالية لبنك مركزي واحد أو آخر ، من المهم وضع الأحداث في سياقها ومعرفة كيف ستؤثر على سعر الأزواج.
